مفهوم التربية والتعليم الذي يهدف إلى بناء الإنسان

 شرح مفصل للعملات المشفرة مع إيجابياتها وسلبياتها في الاستثمار والتعاملات

نبذة
الاستثمار في العملات المشفرة هو عملية شراء وبيع الأصول الرقمية بهدف تحقيق الربح، ويمكن القيام به مباشرة بشراء العملات الرقمية عبر منصات التداول المخصصة، أو بشكل غير مباشر عبر الاستثمار في أسهم الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة أو في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)
يتطلب الاستثمار في العملات المشفرة فهمًا للمخاطر العالية المرتبطة بالتقلبات الشديدة في أسعار هذه الأصول، وتتضمن الخطوات الأساسية فتح حساب تداول، اختيار العملة المشفرة المراد الاستثمار فيها، وتحليل السوق لتحديد أنسب وقت للدخول والخروج من الصفقة، مع ضرورة تأمين الأموال عبر محفظة رقمية آمنة

نصائح هامة قبل البدء

فهم المخاطر:
العملات المشفرة هي استثمارات عالية المخاطر، لذا يجب ألا تستثمر أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها.

ما هي العملة المشفرة؟

العملة المشفرة هي عملة رقمية أو افتراضية مؤمنة بالتشفير، مما يجعل تزويرها أو إنفاقها المزدوج شبه مستحيل. توجد العملات المشفرة على شبكات لامركزية تستخدم تقنية البلوك تشين، وهي سجل موزع مؤمن بشبكة من الحواسيب.

من السمات المميزة للعملات المشفرة أنها لا تُصدرها عادةً أي سلطة مركزية أو حاكمة. ومع ذلك، فقد وضعت القوانين والسياسات التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) سياسات ومعايير يجب على المؤسسات، مثل بورصات العملات المشفرة وشركات الوساطة الإلكترونية . التي تُقدم هذه العملات، الالتزام بها
النقاط الرئيسية

العملة المشفرة هي نوع من الأصول الرقمية، مبنية على شبكة بلوكتشين موزعة على عدد كبير من أجهزة الكمبيوتر. هذا الهيكل اللامركزي يسمح لها بالبقاء بعيدًا عن سيطرة الحكومات والسلطات المركزية.
تنظم الوكالات الحكومية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات بشكل روتيني العملات المشفرة، وتضع القوانين واللوائح التي يجب على بورصات العملات المشفرة وشركات الوساطة عبر الإنترنت اتباعها.
يعتقد بعض الخبراء أن تقنية البلوك تشين والتقنيات المرتبطة بها سوف تعطل العديد من الصناعات، بما في ذلك القطاع المالي والقانوني.
تشمل مزايا العملات المشفرة تحويلات الأموال الأرخص والأسرع، فضلاً عن إمكانية تحقيق مكاسب رأس المال.
تشمل عيوب العملات المشفرة تقلب أسعارها، واستهلاكها العالي للطاقة في أنشطة التعدين، واستخدامها في الأنشطة الإجرامية

فهم العملات المشفرة

العملات المشفرة هي عملات رقمية مدعومة بأنظمة تشفير. تتيح هذه العملات مدفوعات آمنة عبر الإنترنت دون الحاجة إلى وسطاء خارجيين. يشير مصطلح "العملة المشفرة" إلى خوارزميات التشفير المختلفة وتقنيات التشفير التي تحمي هذه المدخلات، مثل تشفير المنحنى الإهليلجي، وأزواج المفاتيح العامة والخاصة، ووظائف التجزئة.

تُعدّ تقنية بلوكتشين أساسيةً لجاذبية وفعالية بيتكوين وغيرها من العملات الرقمية. وكما يوحي اسمها، فإن بلوكتشين هي في الأساس مجموعة من كتل المعلومات المترابطة في سجل إلكتروني. تحتوي كل كتلة على مجموعة من المعاملات التي تم التحقق منها بواسطة جهات تحقق على شبكة

هذا التحقق على مستوى الشبكة يجعل تزوير المعاملات شبه مستحيل. يجب أن تتم الموافقة على محتويات سجلّ الحسابات الإلكتروني من قِبل شبكة من العُقد الفردية، أو أجهزة الكمبيوتر التي تُدير سجلّ الحسابات .

يقول الخبراء إن تقنية البلوك تشين قادرة على خدمة العديد من الصناعات وسلاسل التوريد والعمليات، مثل التصويت الإلكتروني والتمويل الجماعي. على سبيل المثال، قامت مؤسسات مالية مثل جي بي مورغان تشيس ( ) بتطوير واستخدام تقنية البلوك تشين لخفض تكاليف المعاملات من خلال تبسيط معالجة المدفوعات. JPM
أنواع العملات المشفرة

أُنشئت العديد من العملات الرقمية لتسهيل العمل على سلسلة الكتل (البلوك تشين) التي بُنيت عليها. على سبيل المثال، صُممت عملة الإيثريوم الرقمية الأصلية، الإيثر (ETH) ، لاستخدامها كوسيلة دفع للتحقق من صحة المعاملات وفتح الكتل. عندما انتقلت سلسلة الكتل إلى إثبات الحصة في سبتمبر 2022، ورث الإيثر مهمة إضافية كآلية تخزين في سلسلة الكتل. 4 صُممت عملة XRP الرقمية الأصلية لدفتر حسابات XRP للمؤسسات المالية لتسهيل التحويلات بين المناطق الجغرافية المختلفة. 5

نظرًا لكثرة العملات المشفرة المتاحة في السوق، من المهم فهم أنواعها المختلفة. معرفة ما إذا كانت العملة التي تبحث عنها ذات غرض معين تساعدك على تحديد مدى جدواها للاستثمار - فالعملة المشفرة ذات الغرض المحدد غالبًا ما تكون أقل خطورة من تلك التي لا فائدة منها.

في أغلب الأحيان، عندما تسمع عن أنواع العملات المشفرة، تسمع اسم العملة. ومع ذلك، تختلف أسماء العملات باختلاف أنواعها. إليك بعض الأنواع التي ستجدها، مع بعض أسماء الرموز في تلك الفئة:

فائدة : XRP وETH مثالان على رموز فائدة. تؤدي كل منهما وظائف محددة على سلاسل الكتل الخاصة بها.
المعاملات : رموز مصممة للاستخدام كطريقة دفع. البيتكوين هو أشهرها
الحوكمة : تمثل هذه الرموز حقوق التصويت أو حقوق أخرى على blockchain، مثل Uniswap. 7
المنصة : تدعم هذه الرموز التطبيقات اللامركزية ، والمعروفة أيضًا باسم dApps، والتي تم إنشاؤها على blockchain، مثل Solana.
رموز الأوراق المالية (الرموز المدعومة بالأصول) : رموز تُمثل ملكية أصل، مثل سهم مُرمَّز (أي قيمة مُحوَّلة إلى سلسلة الكتل). يُعد رمز MS مثالاً على الرموز المُؤمَّنة. إذا وجدتَ أحد هذه الرموز معروضًا للبيع، يمكنك الحصول على ملكية جزئية لـ Millennium Sapphire .

إذا وجدت عملة مشفرة لا تندرج ضمن إحدى هذه الفئات، فمن المحتمل أنك اكتشفت فئة جديدة أو شيئًا يحتاج إلى مزيد من التحقيق لضمان شرعيته.
كيفية شراء العملات المشفرة

إذا كنت ترغب في استخدام العملات المشفرة لشراء المنتجات والخدمات، فستحتاج إلى زيارة منصة تداول عملات مشفرة . هذه منصات تتيح لك شراء أو بيع العملات المشفرة من مستخدمين آخرين بسعر السوق الحالي، كما هو الحال في الأسهم. بعد شراء العملات، ستحتاج إلى تحويلها إلى محفظة عملات مشفرة أو استخدام خدمة خارجية مثل Coinbase لتخزين عملاتك.

إذا كنت ترغب بشراء العملات المشفرة كاستثمار فقط، فقد تتمكن من ذلك من خلال وسيطك الإلكتروني. على سبيل المثال، يتيح روبن هود ، الذي وجدناه أفضل وسيط لتداول العملات المشفرة ، للمستخدمين الاستثمار في بيتكوين وغيرها من العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، توفر العديد من صناديق المؤشرات المتداولة للعملات المشفرة، مثل صناديق بيتكوين الفورية وإيثريوم المتداولة، فرصةً لتداول هذه الفئة من الأصول المشفرة دون الحاجة إلى الاحتفاظ بمحافظهم الاستثمارية. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين اختيار امتلاك أسهم بيتكوين المتداولة في صناديق المؤشرات المتداولة . كما وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على إدراج وتداول أسهم إيثريوم الفورية .

هل العملات المشفرة قانونية؟

تستمد العملات الورقية سلطتها من الحكومة أو السلطات النقدية. على سبيل المثال، تُعترف الحكومة بالدولار الأمريكي وتُصدره كعملة رسمية للولايات المتحدة، وعدة دول كثيرة ف العالم وهو "عملة قانونية".

مع ذلك، لا تُصدر أي جهة حكومية العملات المشفرة. لذلك، كان من الصعب إثبات وضعها القانوني في مختلف الأنظمة المالية حول العالم. ومما يزيد الطين بلة أن العملات المشفرة كانت تعمل بشكل أساسي خارج معظم البنى التحتية المالية القائمة. أفضل الممارسات للمهتمين بالعملات المشفرة هي مراجعة القوانين الوطنية والمحلية لبلد إقامتكم. فبينما قد تكون قانونية في نظام قضائي معين، قد لا تكون كذلك في نظام قضائي آخر .
في الولايات المتحدة

يُؤثر الوضع القانوني للعملات المشفرة على استخدامها في المعاملات والتداولات اليومية. في يونيو 2019، أوصت مجموعة العمل المالي (FATF) بأن تخضع التحويلات البنكية للعملات المشفرة لمتطلبات قاعدة السفر الخاصة بها، والتي تتطلب الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال .
مهم

على الرغم من أن العملات المشفرة تُعتبر شكلاً من أشكال النقود، إلا أن مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) تُعاملها كأصول مالية أو ممتلكات لأغراض ضريبية. وكما هو الحال مع معظم الاستثمارات الأخرى، إذا جنيت أرباحًا رأسمالية من بيع أو تداول العملات المشفرة، فإن الحكومة تريد حصة من الأرباح. تعتمد كيفية فرض مصلحة الضرائب الأمريكية للضرائب على الأصول الرقمية - سواءً كأرباح رأسمالية أو دخل عادي - على مدة امتلاك دافع الضرائب للعملة المشفرة وكيفية استخدامها. 12

في الولايات المتحدة، في يوليو/تموز 2023، قضت المحاكم بأن العملات المشفرة تعتبر أوراقًا مالية عندما يشتريها المشترون المؤسسيون، ولكن ليس المستثمرون الأفراد الذين يشترونها في البورصات. 13

اعتبره المتحمسون انتصارًا للعملات المشفرة؛ ومع ذلك، تخضع بورصات العملات المشفرة لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وكذلك عروض العملات أو مبيعاتها للمستثمرين المؤسسيين. لذا، تُعتبر العملات المشفرة قانونية في الولايات المتحدة، لكن الهيئات التنظيمية تكتسب زخمًا تدريجيًا في هذا المجال. واعتبارًا من أغسطس 2025، تعمل الهيئات التنظيمية على وضع قواعد لتوزيع العملات المشفرة وتداولها وحفظها، مما سيساهم في وضع إطار عمل نهائي. 14
في آسيا

عملائها وتفاصيل تتعلق بالتحويلات البنكية. يُعرّف قانون خدمات الدفع الياباني البيتكوين بأنه ملكية قانونية. ويتعين على بورصات العملات المشفرة العاملة في البلاد جمع معلومات عن

قانون فريمان. " اليابان والعملات المشفرة ."

حظرت الصين تداول العملات المشفرة ومعاملاتها وتعدينها داخل حدودها، لكنها تمتلك عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) مع ذلك، هذا لا يعني عدم وجود تعدين في البلاد. .

أفادت التقارير أن الهند بصدد صياغة إطار عمل للعملات المشفرة، ولكن حتى إقراره، لا تزال العملات المشفرة غير قانونية. منصات التداول حرة في طرح العملات المشفرة .
في أوروبا

العملات المشفرة قانونية في الاتحاد الأوروبي. يجب أن تُصنف المشتقات والمنتجات الأخرى التي تستخدم العملات المشفرة كـ"أدوات مالية". في يونيو 2023، دخلت لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) الصادرة عن المفوضية الأوروبية حيز التنفيذ. يضع هذا القانون ضمانات ويضع قواعد للشركات أو الموردين الذين يقدمون خدمات مالية باستخدام العملات المشفرة. 18

هل تعد العملات المشفرة استثمارًا آمنًا؟

اكتسبت العملات المشفرة سمعة سيئة كاستثمارات غير مستقرة بسبب الخسائر الكبيرة التي يتكبدها المستثمرون نتيجة عمليات الاحتيال والاختراقات والأخطاء البرمجية والتقلبات. على الرغم من أن التشفير الأساسي وسلسلة الكتل (البلوك تشين) آمنان بشكل عام، إلا أن التعقيد التقني لاستخدام وتخزين الأصول المشفرة قد يُشكل خطرًا كبيرًا على المستخدمين الجدد.

بالإضافة إلى مخاطر السوق المرتبطة بالأصول المضاربة، يجب على مستثمري العملات المشفرة أن يكونوا على دراية بالمخاطر التالية:

مخاطر المستخدم : على عكس التمويل التقليدي، لا توجد طريقة لعكس أو إلغاء معاملة عملة مشفرة بعد إرسالها. ووفقًا لمحفظة ليدجر الشهيرة للعملات المشفرة، يُقدّر المحللون أن ما بين 11% و18% من عملات بيتكوين تُفقد لأسباب مختلفة .
المخاطر التنظيمية : لا يزال الوضع التنظيمي لبعض العملات المشفرة غير واضح في العديد من المجالات، حيث تسعى بعض الحكومات إلى تنظيمها كأوراق مالية أو عملات أو كليهما. قد تُصعّب أي إجراءات تنظيمية صارمة مفاجئة بيع العملات المشفرة أو تُسبب انخفاضًا في أسعارها على مستوى السوق.
مخاطر الطرف الآخر : يعتمد العديد من المستثمرين والتجار على البورصات أو جهات الحفظ الأخرى لتخزين عملاتهم المشفرة. قد تؤدي سرقة أو فقدان أيٍّ من هذه الجهات إلى خسارة كامل استثمارك.
مخاطر الإدارة : نظرًا لغياب اللوائح التنظيمية المتماسكة، تُعدّ الحماية من ممارسات الإدارة الخادعة أو غير الأخلاقية محدودة. وقد خسر العديد من المستثمرين مبالغ طائلة بسبب فرق الإدارة التي فشلت في تحقيق نتائج ملموسة.
مخاطر البرمجة : تستخدم العديد من منصات الاستثمار والإقراض عقودًا ذكية آلية للتحكم في حركة ودائع المستخدمين. يتحمل المستثمر الذي يستخدم إحدى هذه المنصات خطرَ خسارة استثماراته نتيجةً لخللٍ أو استغلالٍ في هذه البرامج.
التلاعب بالسوق : لا يزال التلاعب بالسوق يمثل مشكلة كبيرة بالنسبة لمستثمري العملات المشفرة، حيث يقوم الأشخاص والمنظمات والبورصات المؤثرة بالترويج لرموزهم المفضلة.

ورغم هذه المخاطر، شهدت العملات المشفرة ارتفاعًا كبيرًا في أسعارها، حيث ارتفعت قيمتها السوقية الإجمالية إلى ما يقرب من 3.91 تريليون دولار (اعتبارًا من 28 أغسطس/آب 2025).20 وعلى الرغم من الطبيعة المضاربية للأصول، فقد نجح البعض في خلق ثروات كبيرة من خلال تحمل مخاطر الاستثمار في العملات المشفرة في مراحلها المبكرة.
مزايا وعيوب العملات المشفرة

طُرحت العملات المشفرة بهدف إحداث ثورة في البنية التحتية المالية. وكما هو الحال مع كل ثورة، هناك تنازلات. في المرحلة الحالية من تطوير العملات المشفرة، هناك اختلافات كثيرة بين المفهوم النظري الأمثل لنظام لامركزي قائم على العملات المشفرة وتطبيقه العملي

المزايا

يزيل نقاط الفشل الفردية

تسهيل تحويل الأموال بين الأطراف

يزيل الأطراف الثالثة

يمكن استخدامها لتوليد العائدات

تتم تبسيط التحويلات المالية

 العيوب

المعاملات هي مجهولة الهوية

يسمح استخدام الأسماء المستعارة بالاستخدامات الإجرامية

أصبحت مركزية للغاية

مكلف للمشاركة في بعض الشبكات والكسب

مشاكل أمنية خارج السلسلة

الأسعار متقلبة للغاية 

المزايا موضحة

تُمثل العملات المشفرة نموذجًا لامركزيًا جديدًا للنقود . في هذا النظام، لا حاجة لوسطاء مركزيين، مثل البنوك والمؤسسات النقدية، لفرض الثقة ومراقبة المعاملات بين طرفين. وبالتالي، يُلغي النظام القائم على العملات المشفرة احتمالية وجود نقطة فشل واحدة - مثل أن تُطلق مؤسسة مالية كبيرة سلسلة من الأزمات العالمية، مثل تلك التي اندلعت عام ٢٠٠٨ نتيجة انهيار بنوك استثمارية كبيرة في الولايات المتحدة.

تَعِد العملات المشفرة بتسهيل تحويل الأموال مباشرةً بين طرفين دون الحاجة إلى طرف ثالث موثوق، مثل البنوك أو شركات بطاقات الائتمان. تُؤمَّن هذه التحويلات اللامركزية باستخدام عامة وخاصة، مفاتيح بالإضافة إلى أشكال مختلفة من أنظمة الحوافز، مثل إثبات العمل أو إثبات الحصة.

نظراً لعدم استخدام وسطاء خارجيين، يمكن أن تكون تحويلات العملات المشفرة بين طرفين أسرع من التحويلات المالية التقليدية. تُعد القروض السريعة في التمويل اللامركزي مثالاً ممتازاً على هذه التحويلات اللامركزية. تُعالَج هذه القروض دون الحاجة إلى ضمانات، ويمكن تنفيذها في ثوانٍ، وتُستخدم غالباً في التداول.

يختبر اقتصاد التحويلات المالية أحد أبرز استخدامات العملات المشفرة. تُعدّ العملات المشفرة، مثل بيتكوين، بمثابة عملات وسيطة لتبسيط تحويلات الأموال عبر الحدود. وهكذا، تُحوّل العملة الورقية إلى بيتكوين (أو أي عملة مشفرة أخرى)، وتُنقل عبر الحدود، ثم تُحوّل مجددًا إلى العملة الورقية الأصلية دون تدخل طرف ثالث.
العيوب موضحة

على الرغم من ادعاء الكثيرين أن العملات المشفرة تُعتبر شكلاً من أشكال المعاملات المجهولة، إلا أن العملات المشفرة تُعرف بأسماء مستعارة. فهي تترك أثرًا رقميًا يُمكن لوكالات مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) تتبعه. وهذا يُتيح للحكومات والسلطات وغيرها إمكانية تتبع المعاملات المالية.

أصبحت العملات المشفرة أداة شائعة يستخدمها المجرمون للانخراط في أنشطة إجرامية، 

بما في ذلك غسل الأموال والمشتريات غير المشروعة. قضية دريد بايرت روبرتس ، الذي أدار سوقًا لبيع المخدرات على الإنترنت المظلم، معروفة جيدًا. 21 كما أصبحت العملات المشفرة وسيلة مفضلة لدى القراصنة الذين يستخدمونها في أنشطة برامج الفدية. 22

الإذاعة الوطنية العامة. " كيف غذّت عملة البيتكوين هجمات برامج الفدية ."

نظريًا، صُممت العملات المشفرة لتكون لامركزية، حيث تُوزّع ثرواتها بين أطراف متعددة عبر سلسلة كتل. وتزداد ملكية هذه العملات تركيزًا، كما يتضح من قيام شركات مثل "ستراتيجي" بشراء هذه العملات والاحتفاظ بها لزيادة قيمتها، وقيام مديري صناديق الاستثمار بشرائها للاحتفاظ بها في الصناديق التي يديرونها.

من خرافات العملات المشفرة إمكانية تعدينها لأي شخص باستخدام جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت. مع ذلك، يتطلب تعدين العملات المشفرة الشائعة طاقة هائلة، وأحيانًا يتجاوز استهلاك الطاقة اليومي للتعدين استهلاك المنزل. وقد أدى ارتفاع تكاليف الطاقة وعدم القدرة على التنبؤ بنتائج التعدين إلى تركيز التعدين بين الشركات الكبرى الساعية إلى الربح من هذا النشاط.

على الرغم من أن سلاسل كتل العملات المشفرة آمنة للغاية، إلا أن مستودعات تخزين المفاتيح المرتبطة بالعملات المشفرة خارج السلسلة، مثل منصات التداول والمحافظ، قابلة للاختراق. وقد تعرضت العديد من منصات التداول والمحافظ للعملات المشفرة للاختراق على مر السنين، مما أدى أحيانًا إلى سرقة ملايين الدولارات من العملات .

تعاني العملات المشفرة المتداولة في الأسواق العامة من تقلبات أسعارها، لذا تتطلب الاستثمارات مراقبة دقيقة لها . على سبيل المثال، شهدت عملة بيتكوين ارتفاعات وانخفاضات سريعة في قيمتها، حيث وصلت إلى ما يقرب من 65,000 دولار أمريكي في نوفمبر 2021 قبل أن تنخفض إلى ما يزيد قليلاً عن 20,000 دولار أمريكي بعد عام ونصف. 24 عادت أسعار بيتكوين إلى الارتفاع بحلول منتصف عام 2024، ووصلت إلى أعلى مستوى لها عند أكثر من 123,000 دولار أمريكي بحلول منتصف عام 2025. 25 ونتيجة لهذا التقلب الواسع، يعتبر الكثيرون العملات المشفرة فقاعة مضاربة.
هل تعد العملات المشفرة استثمارًا جيدًا؟

قد تكون العملات المشفرة استثمارًا جيدًا لمن يستمتع بالمضاربة ويستطيع تحمل خسارة كل ما استثمره. لكنها ليست استثمارًا حكيمًا لمن يسعى لتنمية محفظته التقاعدية أو ادخار المال فيها.
ما هي العملة المشفرة الأفضل للاستثمار فيها؟

يعتمد ذلك على ظروفك المالية، وتوقعاتك للسوق، وقدرتك على تحمل المخاطر، وأهدافك. يُعدّ الاستثمار في العملات المشفرة الأنسب عمومًا للمضاربين أو من يستطيعون تحمل الخسائر. يُنصح بمناقشة إدراج العملات المشفرة ضمن محفظة استثمارية مع مستشار مالي خبير في العملات المشفرة.
كيف تساعدك العملات المشفرة على كسب المال؟

هناك عدة طرق لكسب المال من العملات المشفرة. تتيح لك تطبيقات التمويل اللامركزي إقراض عملتك المشفرة بفائدة؛ ويمكنك رهن عملة متوافقة على سلسلة كتل أو في منصات تداول معينة للحصول على مكافآت، أو يمكنك الاحتفاظ بها على أمل زيادة قيمتها السوقية. لا تضمن أي من هذه الطرق تحقيق الربح، ولكن الكثيرين استفادوا منها.
الخلاصة

العملات المشفرة هي أصول رقمية مؤمنة بالتشفير. ولأنها تقنية حديثة نسبيًا، فهي تنطوي على مخاطر مضاربة عالية، ومن المهم فهم المخاطر المرتبطة بها قبل الاستثمار فيها

إخلاء المسؤولية: 

جميع المعلومات الواردة في هذا المقال هي لأغراض تعليمية فقط ولا تُعد نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. تداول العملات الرقمية ينطوي على مخاطر عالية وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال بالكامل. يجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة واستشارة مستشار مالي مرخص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. كما يجب على المستخدمين مراجعة القوانين المحلية في بلدانهم، حيث قد تكون هناك قيود أو تنظيمات خاصة بالتداول الرقمي. لا يتحمل موقع مدونة نايل تايمز أو القائمون عليه أي مسؤولية عن أي خسائر مالية أو قرارات استثمارية يتخذها المستخدمون.